Завершающая стадия учета - это анализ. Для удобства анализа есть несколько стандартных приемов и техник.

Бюджет. Бюджет - это планируемые расходы, те деньги, которые ожидается потратить по некоторой статье расхода. Разумная операция - при вводе новой статьи расхода завести ее помесячный бюджет. Что делать, если бюджет превышен? Либо стоит подкоректировать бюджет, либо уменьшить растраты по статье. Что делать - решать вам. Поле бюджета имеет смысл, если статья расхода является стабильной. Так, для запойного пьяницы, периодически кодирующегося, нет смысла в бюджете статьи “спиртное”, в отличии от статьи “медицина”.

Подкатегории расходов Категории удобно объединять в древовидную иерархическую структуру. В категорию “Быт” можно объединить подкатегории “Питание” и “Хозяйственные нужды” и видеть в отчетах общие расходы.

Результирующий отчет (Баланс, Balance) В баланс за отчетный период должны входить:

• Средства на всех счетах на конец периода и их сумма. Это ваш капитал (Equity).
• Размер доходов-расходов по статьям и их сумма. Это изменение вашего капитала за отчетный период (surplus если изменение положительное и deficit, если изменение отрицательное). Проводки между счетами не изменяют капитал.

Различные списки транзакций. Удобными для изучения являются следующие выборки транзакций (за отчетный период):

• Все транзакции
• Транзакции одной категории
• Транзакции по одному счету
• Транзакции по признакам. У каждой программы есть ненулевой список признаков транзакции, который служит исключительно для фильтров. Название у этих полей обцчно рекомендательное, но использовать их можно для любых удобных признаков. Типичные названия полей: Description (описание), Payee (получатель платежа) и даже Category (категория, которая у SplashMoney не несет полезной информации о статье расходов). У “Финансов для пальмы” к признакам относится бинарный признак “Пассив”.